偿债基金注入微利公益性项目的操作模式

偿债基金注入微利公益性项目的操作模式.

1、偿债基金为独立法人,按市场原则规范运作,在确保基金流动性的前提下,投资货币、资本市场以获取有限风险下的投资收益;

2、偿债基金的主要资金来源为非债务性资金收入,包括财政拨款、税收返还、土地批租收入、投资收益等.

3、偿债基金以提供信用担保、贴息的方式选择有良好社会效益及增值潜力的微利项目为其提供金融支持.

4、偿债基金采取新型的银企合作方式,即与商业银行达成协议,根据微利项目的具体情况,将一笔特定数额的资金以保证金的形式存入银行专门账户,协议银行按协议规定的担保放大倍数向微利项目提供贷款.该保证金将作为偿债基金对微利项目的金融支持,为其提供贴息及信用担保,并同时限定专业投资公司的高风险额度.

拓展资料:偿债基金弊端

1、由于专业公司所投资项目无法实现资金的良性循环,所担保的项目也因债务单位通常不具备偿还能力而变成专业投资公司的实际债务负担.

2、专业投资公司资产中也具有相当规模的收益性资产,其商业化运作客观上要求在投融资机制上与微利公益型项目资产分离,实现独立运作,以提高资产经营效益.3、在专业投资公司开拓资本市场的范围及能力受到限制的情况下,公司拥有的存量资产,尤其是微利公益性资产无法盘活变现,资金平衡的实现很大一部分只能依赖于向商业银行"举新还旧",长此以往将形成专业投资公司的信用下降,商业信贷融资渠道变窄的不良局面.

相关案例分析:偿债基金系数是怎么计算出来的?

答:偿债基金系数,普通年金终值系数的倒数即是偿债基金系数.也就是说偿债基金系数和年金终值系数互为倒数.记作(A/F,i,n),偿债基金系数可以制成表格备查,亦可根据年金终值系数求倒数确定.

年金终值系数 × 偿债基金系数=1

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