安盛盛利2：FIRE族苦等的「7%被动收入」，终于被港险实现了

你好，我是大贺，北大硕士，深耕港险9年。

最近延迟退休正式落地，男性要干到63岁，女性也要55-58岁。

消息一出，我身边研究FIRE提前退休的朋友们都炸锅了——辛辛苦苦攒钱想提前躺平，结果官方退休线还在往后拉。

算过账就知道，FIRE的核心是4%法则：存够年支出25倍，每年提取4%当生活费。

但问题来了，你的钱真能每年稳定产出4%吗？

股市波动、利率下行，很多人的FIRE计划卡在这一步。

直到我看到安盛推出的新品盛利2——5年交完保费，第5年起每年吃息7%，远超FIRE的4%法则。

被动收入才是王道，这款产品一出手就是王炸，可以领的多，也可以领的快，让钱灵活的为你所用。

今天我用三个真实场景，带你看看这份保单能写出怎样的人生剧本。

剧本一：张姐的「躺平退休计划」

张姐是我的一个客户，35岁互联网人，和我一样研究FIRE好几年了。

她的目标是：50岁之前实现财务自由，不再被996绑架。

她最担心的问题是：存下来的钱能不能持续产生现金流？

万一中途花完了怎么办？

盛利2开创了一个全港唯一的557提领模式，完美解决了她的焦虑。

什么是557？

5年交完保费后，立马可以每年提取总保费的7%。

不是等到60岁、70岁，而是交完就能领。

我给张姐算了一笔账：

40岁开始，10万美金交5年，总保费50万美金。

从第5年开始，每年可以领3.5万美金（约25万人民币）。

这笔钱够干嘛？

够她在二线城市过上体面的躺平生活，不用再看老板脸色。

更让她惊喜的是：这么领下去，保单里的钱不但没少，还在不断膨胀。

领到80岁，累计领回122.5万美金，保单里还剩83.7万，总收益是本金的四倍多。

这个提领模式，领的够多，领的够早。

不管你有什么用钱规划——给孩子做教育金补充、给父母做养老、还是自己提前退休当工资用，都适用。

自由比什么都重要，张姐现在每天倒计时，就等着50岁那天正式躺平。

剧本二：李总的「儿子留学+养老双全」

李总的需求不一样。

他儿子明年高三，计划送去美国读本科+研究生，前后需要一大笔钱。

但他又担心：把钱都给了孩子，自己老了怎么办？

盛利2还有另一种玩法：5年缴费，保单第15年一次性取走所有本金，之后每年还能稳定吃息7.8%。

相当于存钱15年取出来，再白送一个终身现金流账户。

以40岁投保为例，10万美金交5年，总保费50万美金。

55岁时一次性取出50万给儿子留学用，从56岁开始每年领3.9万美金给自己养老。

领到80岁，除了一次性取出的50万本金，还额外白领了58.5万利息，此时账户里还剩52.8万备用金。

这种提领方式，兼具了人生的重大用钱需求和日常现金流规划，也非常实用。

孩子的事不耽误，自己的养老也有保障。

剧本三：王阿姨的「高端养老+遗产传承」

王阿姨今年45岁，对退休生活有更高的要求：

前期要有钱出去旅游，老了要请得起护工或住养老社区，身后还想给孩子留一笔钱。

5年缴费，第18年起每年提取总保费的15%，这个方案更适合她。

以40岁女性、5年总保费50万美金为例：

从58岁开始每年领7.5万美金。

领到64岁，累计领取52.5万，领回全部本金，账户里还剩122万现金价值，总收益是本金的3.5倍。

领到80岁，累计领取172.5万，账户里还剩172.8万，总收益是本金的6.9倍。

领得又多，剩得又多，总收益又高。

这种领取模式，更适合做一些更长期的现金流规划。

隐藏剧本：领到100岁，本金翻三倍留给孩子

如果足够长寿呢？

还是557模式，领到59岁，累计领回52.2万，保单里还剩56.3万，总收益超过本金两倍。

如果一直领到100岁，保单里还剩159万。

相当于白领了一辈子钱，本金还能翻三倍传给孩子。

别等退休才后悔，早规划才有选择权。

你的剧本，由你来写

安盛盛利2的这些提领规则，非常贴近人生大部分用钱规划，灵活又实用。

这款产品最强的其实不是收益，而是提领，非常的灵活。

想早领就早领，想多领就多领，想留给孩子也能留一大笔。

延迟退休已成定局，但你的人生剧本，可以自己来写。

大贺说点心里话

FIRE的4%法则很多人算了一辈子也没实现，但7%的被动收入现在就摆在眼前。

怎么买最划算、怎么避开那些隐藏的坑，这里面门道不少。