资金需求总量怎么计算

2023-05-14 17:45 来源:网友分享
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资金需求总量指经营活动需要的资金总量,可以从其他财务来源、如投资、借款、吸收股本等获得的资金总额减去要筹集的资金总额,得到的差额即为资金需求总量,其对企业经营管理至关重要,企业也可以从外部融资渠道获得支持,满足企业自身资金需求,参与经济发展。

资金需求总量怎么计算

资金需求总量是指经营活动需要的资金量,它可以是一个单项的资金需求量,也可以是一个组合的资金需求量。

计算资金需求总量的方法很简单,就是把需要筹集的资金总额减去从其他财务来源获得的资金,得到的差额就是资金需求总量。例如,若要完成一个项目,其筹集的资金总额为50万元,从其他财务来源,如投资、借款、吸收股本等获得的资金总额为30万元。那么,该项目的资金需求总量就是50万减去30万,也就是20万元。

由于资金需求总量关系到经济活动的发展,所以正确计算资金需求总量对企业经营管理至关重要。如果错误估算资金需求总量,可能会导致企业资金短缺,从而影响企业的正常经营。所以,企业要按照实际情况,结合企业的经营规模、资金状况、资金投入节奏等因素,正确估算资金需求总量,以确保企业的资金供应充足、有效利用资金,更好地发展企业的经济活动。

外部融资也是满足企业资金需求的重要来源之一,企业可以从商业保理、股权融资、贷款等外部融资渠道获得支持,不仅可以满足企业自身资金需求,还可以通过资本市场传导宏观政策,积极参与经济发展。

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  • 资金需求总量怎么计算

    1、流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额(即流动资金缺口)确定。 2、一般来讲,影响流动资金需求的关键因素为存货(原材料、半成品、产成品)、现金、应收账款和应付账款。 同时,还会受到借款人所属行业、经营规模、发展阶段、谈判地位等重要因素的影响。 3、银行业金融机构根据借款人当期财务报告和业务发展预测, 按以下方法测算其流动资金贷款需求量: 一、估算借款人营运资金量 借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等。 在调查基础上,预测各项资金周转时间变化,合理估算借款人营运资金量。 在实际测算中,借款人营运资金需求可参考如下公式: 营运资金量=上年度销售收入×(1-上年度销售利润率)×(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数    其中: 营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数) 周转天数=360/周转次数 应收账款周转次数=销售收入/平均应收账款余额 预收账款周转次数=销售收入/平均预收账款余额 存货周转次数=销售成本/平均存货余额 预付账款周转次数=销售成本/平均预付账款余额 应付账款周转次数=销售成本/平均应付账款余额 二、估算新增流动资金贷款额度 将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资,即可估算出新增流动资金贷款额度。 新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金 三、需要考虑的其他因素 (一)各银行业金融机构应根据实际情况和未来发展情况(如借款人所属行业、规模、发展阶段、谈判地位等)分别合理预测借款人应收账款、存货和应付账款的周转天数,并可考虑一定的保险系数。    (二)对集团关联客户,可采用合并报表估算流动资金贷款额度,原则上纳入合并报表范围内的成员企业流动资金贷款总和不能超过估算值。     (三)对小企业融资、订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等情况,可在交易真实性的基础上,确保有效控制用途和回款情况下,根据实际交易需求确定流动资金额度。 (四)对季节性生产借款人,可按每年的连续生产时段作为计算周期估算流动资金需求,贷款期限应根据回款周期合理确定。

  • 为什么计算2019年资金需要量不用总资金需求模型Y=6880+0.31X计算?

    同学,你好 没看到要计算2019年资金需求总量,2020年资金需求总量=6880➕ 0.31*20000=13080,是用的公式。 你的疑问是什么呢

  • 资金需求总量和营运资金需求量不一样对吧

    您好,是不一样的,谢谢!

  • 老师好 营运资金需求量怎么算

    营运资金量=上年度销售收入×(1-上年度销售利润率)×(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数 其中:营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数) 周转天数=360/周转次数 应收账款周转次数=销售收入/平均应收账款余额 预收账款周转次数=销售收入/平均预收账款余额 存货周转次数=销售成本/平均存货余额 预付账款周转次数=销售成本/平均预付账款余额 应付账款周转次数=销售成本/平均应付账款余额 营运资金需求量=营运资金量-自有资金

  • 你好啊,老师,请问一下我只有总金额和总数量,求六个名称分别的金额与数量,需要怎么计算分摊呢?

    你好,没有依据无法分摊的,除非你直接平分

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