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预期信用损失是指金融机构从银行贷款、信用卡、期货合约和其他潜在信用暴露中预期会面临的损失。信用损失可以通过两种不同的模型估计：静态损失模型和动态损失模型。 静态损失模型估计实际发生的损失，而动态损失模型估计将来可能发生的损失。 预期信用损失不仅包括实际或潜在的损失，还包括任何衍生于此的管理费用和资本成本。
信用机构会采取一些措施来控制预期信用损失，比如，金融机构可以采取一些以控制信用暴露为目的的投资策略，如有限制的投资组合，其中大多数都是低风险投资。 金融机构还可以采用具有可预见的尸体的风险管理和投资策略来扩大其资本，从而在发生信用损失时有足够的资本来支撑其资产。 在某些情况下，金融机构可以采取一些抵押来抵消其信用风险，从而减少其预期信用损失。
此外，金融机构也可以采取风险转移策略来控制其预期信用损失，例如，金融机构可以采取保险公司以及各种衍生品，比如期权和远期合约，来减少其预期信用损失。
总之，预期信用损失是金融机构从潜在或已发生的信用暴露中预计会面临的损失，金融机构可以采取一些措施来控制预期信用损失，比如采取一些以控制信用暴露为目的的投资策略，采用尸体的风险管理和投资策略，利用抵押抵消信用风险和采取风险转移策略等。
拓展知识：企业在管理信用风险方面，可以从建立信用管理制度、实施有效的风险控制流程、实施风险识别方案、加强信息共享等措施中采取一系列措施，以降低经营中面临的预期信用损失。
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