企业有哪些资金管理的方式?

企业有哪些资金管理的方式呢?

答:1、现金管理

收到现金需要当面点清,查验真伪,并且在必要的业务单据上双方签字留底;

支出现金一定要有经批准的申请单据,另外领取现金人要签字,即使是老板领取现金也需要附上申请单据和签字;

及时登记日记账,做到每日现金进出全部登记日记账,库存现金与实际盘点核对上.

2、银行存款的管理

银行收付业务大部分通过网银进行,每一笔支出都要有经批准的申请单据,并附发票或者合同协议,如果当时没有收到发票,需要在日记账上做标记追踪发票;

银行网银一般有2-3级授权,制单人的U盾和授权人的不能由同一个人保管;

银行收款需要及时和业务部门核对是什么款项,根据业务类别和性质及时入账;

每个月银行记录和日记账以及明细账和总账数据必须核对,有差异做余额调节表.

3、承兑汇票管理

为了规避风险,财务只能接收银行承兑汇票,不能收商业承兑汇票;

银行承兑汇票也需要登记日记账,记录交票人,交票日期,出票人,出票日期,到期日,票面金额等;如果支付出去,还需要登记收票人,日期等;

专人负责,放入保险柜保管,按月盘点,所有承兑汇票的交接均应有完整的签收与交接记录;

快到期的及时承兑,能用承兑汇票尽量用汇票支付.

4、银行信用额度的申请

公司成立之初就要和银行建立良好的合作关系,财务人员多与客户经理沟通;

小公司也有必要每年结束后进行年审,留存审计报告,以满足公司发展壮大后的融资需求;

如有资金需求,与不同的银行沟通贷款的种类,方式,寻找最适合企业的信用额度.

5、保函的申请和开具

作为业务部门和银行之间沟通的桥梁,保证及时开出公司和客户需要的保函.

什么是资金管理?

答:资金管理对资金来源和资金使用进行计划、控制、监督、考核等项工作的总称.

资金管理包括固定资金管理、流动资金管理和专项资金管理.

说白了,就是管着收钱和出钱.

该收的时候收,该支的时候支.但收支往往有时间差,这就需要资金平衡.那一块用钱用的急,先拨付那一块的资金需求;哪一块资金到期了该收回,或者什么时点会有多少资金的收入,都要有一个大概的计划和安排.

资金管理的一般模式也就是资金计划,即对未来一段时间的现金收支预算.

资金管理作为财务管理工作的基本内容之一,关键在于对各个业务部门的资金收支情况进行统计和调查,并在企业层面予以协调安排,调度企业内部的现金资源,以保证和支持企业的运营和发展需要.

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