老师我是管整个公司资金的，公司所有账上每个银行的收和支，每个账户余额多少我都有。 那我现在要分析 我公司整个月，到底需要多少资金才能运转呢？企业要多少资金才能运转、

快乐小主 追问

2024-11-15 14:46

公司每天都有收和支，我想知道，账上要确保留多少钱就能运转，比如今天15号账上面只有200万。20号以后账上面会大量收款，业务员冲业绩，就会有500万，那我肯定要拿 去理财。  现在我就是不知道怎么分析，账上要留多少钱来运营，多的钱，我都去理财了

宋生老师 解答

2024-11-15 14:47

你好，你其实这个本身没有一个固定的数据。一般来说你看半年的平均数就好了。
因为你不管怎么样，说他都有的月份多，有的月份少。

快乐小主 追问

2024-11-15 14:59

就拿 10月来说，你怎么分析公司账户最低要留多少钱才能运转呢？ 我用每一天的收减掉支      整个月下来，我用收款最少的2号收款只有5万        减掉      支出最多的20号支出发工资发了80万，那么就负75万      是不是最低公司账上要留 75万才能运转，这样有什么逻辑吗

宋生老师 解答

2024-11-15 15:01

你好，你看现金流量表最终是流入还是流出，是正数还是负数？

快乐小主 追问

2024-11-15 15:04

但总要有钱在账户上去运营，我现在就是不知道，要多少钱才可以运转的起来。总要有本钱吧   现金流量只知道当月是赚了还是亏了。 我想要，需要多少本金放在账户上。

宋生老师 解答

2024-11-15 15:05

你好，是这样子的，比如你这个月流入10万，流出9万，净流入1万。预计下个月也是跟这个月一样，那么你不留都可以。

宋生老师 解答

2024-11-15 15:05

因为你下个月运营收到的钱大于你要支出的钱。你可以把现在手上的钱全部都拿去买理财产品。

快乐小主 追问

2024-11-15 15:42

那不对。虽然每天有支有出，我上面的例子，比如有一天收只有5万。支要支80万。没有75万兜底怎么行

宋生老师 解答

2024-11-15 15:44

你好，那如果你这样说的话，那就永远没有固定的了。除非你能够知道下个月每一笔，一定在哪天发生。