老师，您好，我想问下，我们是零售行业，购买商品仓库的库存需要占用一些资金，这个比例一般是多少?领导让我预测资金，这个需要考虑进去

灿若星辰 追问

2019-05-31 06:11

那我想问下，预测一个月的资金需求应该怎么预测呢？需要从哪些数据入手

老江老师 解答

2019-05-31 06:13

1、预测下个月的采购量与采购金额
2、对应的采购，其付款政策  （看合同，或公司的习惯）

灿若星辰 追问

2019-05-31 06:22

除了采购呢？我们是预测整个月的资金需求

老江老师 解答

2019-05-31 06:25

常见的还有：工资，销售费用，管理费用，财务费用等（这些费用可以用以前的数据来估计）

灿若星辰 追问

2019-05-31 06:44

然后用预测的收入减掉这些费用?

老江老师 解答

2019-05-31 06:49

要看你预算的是什么，如是预算现金流，减掉，就是净现金流

灿若星辰 追问

2019-05-31 06:50

就是预测下个月营运需要多少钱，我们是总部新设立的一家分公司，还没有造血功能，每月要预测资金需求，向总部要钱

老江老师 解答

2019-05-31 06:52

这个，还要考虑收入的时间
收入-支出
收入的时点，与支出的时点，对资金是有影响的