老师我们是销售兽药给门店，麻烦您这边给发一个回款制度吧

兽药门店销售回款管理制度
一、总则
制度目的：规范公司兽药销售、门店赊销、货款回收流程，控制应收账款风险，保障公司资金周转，适用于所有线下兽药门店经销商、零售门店客户及全体销售、财务人员。
核心原则：现款现货优先，赊销严格授信；谁开发客户、谁负责回款；所有货款必须对公收款，严禁业务员代收现金、截留货款。
权责划分
销售业务员：客户信用初评、对账、日常催收、逾期跟进第一责任人；
销售经理：赊销额度审批、大额逾期协同上门催收、客户风险管控；
财务部：登记应收台账、出具账龄表、到期提醒、回款核销、逾期数据统计；
总经理：超标准大额赊销、坏账核销、法律催收审批。
二、客户信用与赊销管控（兽药门店专用）
1. 客户分级授信
1）A 类优质门店（合作 1 年以上、无逾期、月拿货稳定）：账期最长 30 天，单户最高赊销额度 5 万元；
2）B 类普通门店（合作 3-12 个月，偶尔延期）：账期 15 天，单户赊销额度 2 万元；
3）C 类新客户 / 逾期过门店：一律现款现货，不允许赊销。
2. 赊销审批流程
业务员填写《赊销申请单》，附门店营业执照、经营情况；
销售经理核对历史回款记录，审批额度、账期；
单次赊销超 5 万元，上报总经理审批；
所有赊销必须签订书面购销合同，写明账期、逾期违约金（日万分之五），无合同不予发货。
3. 禁止行为
业务员不得私自口头延长账期、提高赊销额度；不得用货物抵扣私人欠款；不得私自承诺减免货款。违规产生欠款由业务员全额承担。
三、对账、开票与到期回款提醒流程
每次发货次日财务开具增值税发票，业务员 3 日内送达门店签字确认；
每月 25 日统一和所有门店核对当月发货、欠款，出具对账单，门店盖章回传财务存档；
三级回款预警机制
账期过半：业务员** / 电话提醒门店预留货款；
到期前 3 天：财务发送书面对账提醒，确认付款日期；
到期当日未回款：立即启动一级催收，暂停后续发货。
四、门店回款结算要求
收款渠道：仅允许转账至公司对公银行账户、对公** / 支付宝；
禁止事项：业务员收取现金、转入私人银行卡、代收货款不上交，一经查实，处以截留金额 2 倍罚款并追责；
回款核销：门店转账后，业务员当天把转账回单发给财务，财务 24 小时内核销对应应收账款，台账实时更新；
提前回款激励：门店在账期内提前 7 天结清货款，可给予当次订单 1%-2% 货补优惠（销售经理审批）。
五、逾期货款分级催收机制
一级逾期（1-30 天）
业务员全权负责，每日电话跟进，每周提交《逾期跟进记录表》，暂停向该门店发货，直至结清欠款。
二级逾期（31-60 天）
销售经理陪同业务员上门对账，出具加盖公章的《逾期催款通知书》，告知逾期违约金，约定明确还款计划，仍停止供货。
三级逾期（61-90 天）
公司风控介入，冻结门店全部授信，书面通知限期 7 日内结清；逾期产生的违约金、上门差旅费由对应业务员承担。
四级逾期（90 天以上）
停止一切合作，发送律师函，启动诉讼、财产保全程序，产生诉讼费、律师费全部由该业务负责人承担。
六、应收账款台账与账龄管理
财务部每月 5 日前出具《客户应收账龄分析表》，分未到期、1-30 天、31-60 天、60 天以上四档，下发销售团队；
销售每周召开回款例会，通报各门店欠款进度，制定催收计划；
财务每月核对发货单、对账单、回款流水，确保应收数据准确，单据统一归档留存。
七、坏账认定与处理
坏账认定标准：门店倒闭注销、失联、诉讼后无财产可执行、逾期 180 天经多次催收无回款；
处理流程：业务员提交坏账申请，附全部催收记录、沟通凭证、法律文书，经销售经理、财务、总经理审批；
责任划分：因业务员未核实客户资质、未及时催收、丢失对账凭证形成坏账，业务员承担坏账损失 30%-100%；正常授信客户经营亏损坏账，公司计提坏账准备。
八、考核奖惩规则
奖励
月度负责客户整体回款率 100%，发放当月回款绩效奖金；
收回逾期 90 天以上陈年欠款，给予收回金额 2%-5% 专项奖励。
处罚
月度回款率低于 90%，扣减当月 30% 绩效；
逾期 30 天以上应收款未跟进、无记录，每次罚款 200 元；
私自赊销、截留货款、丢失对账凭证，造成损失全额赔偿，情节严重解除劳动合同。
九、附则
本制度自发布之日执行，全体销售、财务必须严格遵守；
公司可根据门店市场、兽药销售情况调整赊销额度、账期，调整后统一公示；
制度解释权归公司财务部、销售部。