支票的使用流程是什么

2023-07-09 14:58 来源:网友分享
910
支票是一种支付方式,可用于日常收款活动,包括申请、支付、个人账户登记、等待收款,最后再由发出人签字进行签收。

支票的使用流程是什么

支票的使用流程如下:

1、申请支票:首先,需要申请支票,支票是在银行开立的账户中申请,并以此来记录资金的流向。申请支票需要提供可信任的有效证件,如身份证等。

2、支付支票:支付支票时,可以手写支票或胶印支票,提供收款人的姓名,收款金额,收款理由等信息,然后由发出人签字,对支票进行签收。

3、个人账户登记:在支付支票之后,该支票中的金额会被从发出人的账户中扣除。对于支票,除了银行的记账外,发出人还需要根据自己的需求,自己的账户记录本次支出的收据。

4、等待收款:支付出支票之后,需要等待收款。收款人可以将支票存入自己的账户,或者将支票抵消其他账户中的欠款。

5、支付支票:收款人收到支票之后,可以在任何银行网点出示支票,由银行将支票中的金额从发出人的账户中扣除,然后由发出人签字,对支票进行签收。

拓展知识:

支票是一种支付方式,是由发出人出具的一种财务凭证,由发出人签字,表明将指定数额的货币从银行账户转入收款人账户。支票在财务上有较强的稳定性和安全性,是用来支付货币款项的重要手段。因此,在日常的支付活动中,支票也是进行收款活动的重要工具。

还没有符合您的答案?立即在线咨询老师 免费咨询老师
相关文章
  • 实际利率和有效利率的区别
    实际利率和有效利率的区别是什么?根据小编老师的经验,作为大家关心的实际年利率和有效年利率指标之间的差异地方,认为这两者不同利率指标之间会在所属范围、所属性质、计算方式和影响因素四个地方都是存在不同的.小编老师也会通过下述文章内容对此四个差异知识进行介绍,这些知识对你们学习肯定都是有所帮助的,欢迎大家来阅读下述文章.
    2024-05-07 15
  • 车间设备安装费用会计分录
    车间设备安装费用会计分录怎么做账?一般来说,作为厂房中安装各种材料或设备的安装费用,在会计处理上可以将其费用计入长期待摊费用科目核算的;有些企业还可以将其计入管理费用的维修费用明细科目来核算;对此车间设备安装费用和维修费用在会计处理上的分录知识,已经整理好在下述文章中,有兴趣的学员们不妨来阅读下述文章试试.
    2024-05-10 14
  • 财政经常性支出的特点
    财政经常性支出的特点是包含什么?首先,我们清楚作为财政经常性支出主要目的就是为社会再生产运行提供条件,一般会包含两个特点条件,第一个则是财政经常性支出是一项消耗性支出,不形成任何资产;第二种则是遵循社会成本和收益相对称的原则;对于财政经常性支出的特点和包含费用知识,小编老师将会通过下述文章对此问题进行介绍,希望对你们理解有所启发.
    2024-05-14 4
相关问题
  • 请问老师,用支票取钱的流程是什么

    你好 比如 在收款人写你们公司的名字,填写好大写金额,日期也要大写。盖上你们公司在银行预留的印鉴(财务章、人名章)就可以了。同时看你们的取款用途来 :比如 1.取备用金(在支票用途上写备用金)。 2取差旅费(在支票用途上写差旅费)。 3.取工资要出具工资表并加盖财务章或公章(在支票用途上写工资)。 如要取5万以上,需电话提前一天预约,并写大额提现申请加盖公章

  • 公司出售使用过的小汽车,流程是什么?怎么开具发票?

    找二手车市场来开就可以了

  • 使用金蝶是什么样的流程?帮梳理下,

     一、新建账套   在系统登录处直接单击“新建”,输入文件名,保存(在系统登录处新建账套必须在没有选中账套的前提下,如已选中账套可进去后点文件上面的新建账套)。下一步输入账套名称,此处名称一定为单位全称,它将出现在所有的打印输出资料中。选择行业后双击或单击“详细资料”,可以查看所选行业的预设科目表。科目级别最长为6级,最多为15位。建议采用“自然月份”和“会计年度由1月1日开始”,选择账套的启用期间,表示从某月开始进行电脑账务处理。完成,进入初始化。   二、初始化设置   1、币别:增加,输入代码和名称,在启用账套当月输入期初汇率,如:USD 美元 7.2 HKD 港元 0.98   2、会计科目:在此可添加、修改和删除科目。有外币核算的科目可选择“核算单一外币”或“核算所有币别”,勾选“期末调汇”。有往来业务核算的科目可设置“单一或多核算项目”,勾选“往来业务核算”。存货类科目可勾选“数量金额辅助核算”,输入计量单位。   3、核算项目:在此增加往来单位、部门和职员的资料。   在“往来单位”页输入往单位代码和名称。   在“部门”页,逐个输入部门代码和名称。   在“职员”页,注意增加新的职员类别,如果类别为“不参与工资核算”,则以后在进行工资费用核算时此职员的工资将不予出现。   注:已离职人员选择“不参与工资核算”   4、初始数据:   白色区域直接录入。黄色区域只要录入其下级科目的数据即可。   如果是年初(1月)建账,只需录入期初余额。年中建账(2-12月),则必需录入期初余额、累计借方、累计贷方、累计损益实际发生额4项。   分币种数据录入:在初始数据输入窗口中左上角的下拉框可选择不同的币种进行录入,如选择“美元”,则可输入设了美元核算的科目,选择“数量”可输入设了数量金额辅助核算的科目。选择“综合本位币”可对输入的所有币种金额进行汇总计算。   注:“综合本位币”窗口只能看不能进行修改。   初始往来业务资料录入:   双击“应收账款”等设有往来核算的会计科目区域,增加,输入往来业务编号,同一笔经济业务只有一个编号,编号最长20个字符。选择发生日期,输入摘要,借方或贷方发生额,选择核算项目代码,增加。注意:只有相同业务编号的金额可以进行计算。   固定资产在窗口左上角下拉框中选择固定资产模块进入,然后点新增,增加固定资产卡片。   试算平衡:全部数据输入完毕,试算平衡。平衡以后,可以启用账套。   5、启用账套:   账套一旦启用,就意味着关闭初始化界面,所有初始化资料都不能修改。单击“启用账套”,根据系统提示一步步进行。注意备份路径。   账套的恢复:   如果系统遭受破坏,或初始化有误,可以利用备份文件进行恢复,文件——恢复,找到备份文件,打开,在“恢复为”窗口,输入文件名,保存。然后单击“打开账套”,找到刚刚恢复的账套文件,打开即可修改。   万一备份文件找不到,可新建一个账套,文件——引入——初始数据,找到源账套,即可将所有初始化资料全部引入。   一、新建账套   在系统登录处直接单击“新建”,输入文件名,保存(在系统登录处新建账套必须在没有选中账套的前提下,如已选中账套可进去后点文件上面的新建账套)。下一步输入账套名称,此处名称一定为单位全称,它将出现在所有的打印输出资料中。选择行业后双击或单击“详细资料”,可以查看所选行业的预设科目表。科目级别最长为6级,最多为15位。建议采用“自然月份”和“会计年度由1月1日开始”,选择账套的启用期间,表示从某月开始进行电脑账务处理。完成,进入初始化。   二、初始化设置   1、币别:增加,输入代码和名称,在启用账套当月输入期初汇率,如:USD 美元 7.2 HKD 港元 0.98   2、会计科目:在此可添加、修改和删除科目。有外币核算的科目可选择“核算单一外币”或“核算所有币别”,勾选“期末调汇”。有往来业务核算的科目可设置“单一或多核算项目”,勾选“往来业务核算”。存货类科目可勾选“数量金额辅助核算”,输入计量单位。   3、核算项目:在此增加往来单位、部门和职员的资料。   在“往来单位”页输入往单位代码和名称。   在“部门”页,逐个输入部门代码和名称。   在“职员”页,注意增加新的职员类别,如果类别为“不参与工资核算”,则以后在进行工资费用核算时此职员的工资将不予出现。   注:已离职人员选择“不参与工资核算”   4、初始数据:   白色区域直接录入。黄色区域只要录入其下级科目的数据即可。   如果是年初(1月)建账,只需录入期初余额。年中建账(2-12月),则必需录入期初余额、累计借方、累计贷方、累计损益实际发生额4项。   分币种数据录入:在初始数据输入窗口中左上角的下拉框可选择不同的币种进行录入,如选择“美元”,则可输入设了美元核算的科目,选择“数量”可输入设了数量金额辅助核算的科目。选择“综合本位币”可对输入的所有币种金额进行汇总计算。   注:“综合本位币”窗口只能看不能进行修改。   初始往来业务资料录入:   双击“应收账款”等设有往来核算的会计科目区域,增加,输入往来业务编号,同一笔经济业务只有一个编号,编号最长20个字符。选择发生日期,输入摘要,借方或贷方发生额,选择核算项目代码,增加。注意:只有相同业务编号的金额可以进行计算。   固定资产在窗口左上角下拉框中选择固定资产模块进入,然后点新增,增加固定资产卡片。   试算平衡:全部数据输入完毕,试算平衡。平衡以后,可以启用账套。   5、启用账套:   账套一旦启用,就意味着关闭初始化界面,所有初始化资料都不能修改。单击“启用账套”,根据系统提示一步步进行。注意备份路径。   账套的恢复:   如果系统遭受破坏,或初始化有误,可以利用备份文件进行恢复,文件——恢复,找到备份文件,打开,在“恢复为”窗口,输入文件名,保存。然后单击“打开账套”,找到刚刚恢复的账套文件,打开即可修改。   万一备份文件找不到,可新建一个账套,文件——引入——初始数据,找到源账套,即可将所有初始化资料全部引入。

  • 支票的签发流程是什么

    您好,支票的使用流程 企业使用支票时只需经过开立账户----领用支票----签发支票----付款等几个基本步骤即可完成。 下面我们就来详细了解一下支票的具体使用流程: 1、存款人开立存款账户: 开立存款账户需用企业注册名称且提供合法证明,同时存入一定的资金并预留与账户名称相符的印鉴。 2、领用支票: 支票包括普通支票、现金支票和转账支。 3、出票人签发支票: 支票出票必须记载的事项:表明“支票”的字样;无条件支付的委托;确定的金额;付款人名称;出票日期;出票人签章。 4、支票背书: 支票背书分为三种:背书转让、委托收款、票据质押。 背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为,支票转让必须采 取背书的方式,背书不得附条件。附条件的,条件无效。部分背书、分别背书的背书无效。 5、支票保证: 支票保证必须在支票上记载,保证不得附条件。 6、拒绝付款: 拒绝付款的几种情形包括:缺乏法定必要记载事项、超过付款提示期限、空头支票或者与预留印鉴不符的支票、背书部连续的支票等。 7、持票人提示付款: 支票限于见票即付,提示付款必须在出票后10天内完成。 8、付款: 付款时须全额付款。

  • 购买现金支票,需要什么手续,流程是怎么样的。还有取备用金,需要带什么,什么流程,谢谢

    你好 购买现金支票 需要带:   企业公章;   法人私章;   财务私章;   经办人身份证。

圈子
  • 会计交流群
  • 会计考证交流群
  • 会计问题解答群
会计学堂