利息的确定
通常借款在期初，还款在期末。
（1）若规定还款时支付利息：
利息 = 还款额 × 利息率 × 借款期限。
（2）若规定每期定期支付利息：
利息 =（期初借款余额＋本期新借款额）× 期利息率。
3.借款数额的确定
（1）假设借款在期初，分期付息：
现金不足 + 借款数 - 借款利息≥最低现金余额。
（2）假设借款在期初，利随本清：
现金不足 + 借款数≥最低现金余额。
现金余缺额 + 现金筹措 - 现金运用 = 期末现金余额
4.还款数额的确定
（1）假设还款在期末，分期付息：
现金多余 - 还款数 - 借款利息≥最低现金余额。
（2）假设借款在期初，利随本清：
现金多余 - 还款数 - 还款部分利息≥最低现金余额
现金余缺额 + 现金筹措 - 现金运用 = 期末现金余额