企业向客户提供的商业信用条件越宽松，交易现金需求越多，两者同方向变化；
企业从供应商那里获取的信用条件越宽松，自发性资金来源就越多，交易现金需求就越少，两者成反方向变化；
企业临时融资的能力和金融市场投资机会分别与预防性需求和投机性需求有关，与交易性需求无关。