已知某款1年期国债到期还本付息1500元，面值是1000元。又有一款2年期国债不管市场怎么变化，到期都能获得2000元的本息收入。利用试错法(自行估计利率变动情况)求出2年期国债当前的市场价格。 注意:画出利率期限结构图以及市场价格的求解过程。

已知某款1年期国债到期还本付息1500元，面值是1000元。又有一款2年期国债不管市场怎么变化，到期都能获得2000元的本息收入。利用试错法(自行估计利率变动情况)求出2年期国债当前的市场价格。注意:画出利率期限结构图以及市场价格的求解过程。

答： 这个问题需要使用试错法来估算2年期国债的市场价格。首先，我们需要估计一个初始价格，然后通过不断调整这个价格来使未来的现金流贴现值与市场价格相等。 我们假设2年期国债的面值为P，年利率为r，市场价格为S，那么未来的现金流为P%2BP×r×2。 首先，我们假设市场价格S=1000元，年利率r=4%（这只是一个假设值，实际情况可能会有所不同）。 未来现金流的贴现值为： P%2BP×r×2=1000%2B1000×0.04×2=1080元 由于未来现金流的贴现值大于市场价格，我们需要降低市场价格以使两者相等。 我们假设市场价格S=990元，年利率r=4%。 未来现金流的贴现值为： P%2BP×r×2=1000%2B1000×0.04×2=1080元 由于未来现金流的贴现值大于市场价格，我们需要降低市场价格以使两者相等。 我们假设市场价格S=985元，年利率r=4%。 未来现金流的贴现值为： P%2BP×r×2=1000%2B1000×0.04×2=1080元 由于未来现金流的贴现值大于市场价格，我们需要降低市场价格以使两者相等。 经过多次试错，我们可以得出当市场价格为985元时，未来的现金流贴现值等于市场价格。因此，我们可以认为2年期国债的市场价格为985元。 注意：这只是一个估计值，实际情况可能会有所不同。

为什么市场利率上升了，证券资产价格就下降了呢

答： 根据债券的价值=面值*票面利率*(p/A,市场利率，n)➕ 面值*(p/f,市场利率，n)(假设是分期付息，到期还本，如果是一次还本付息，直接用复利现值)。可见市场利率越大，债券价值越小，价格围绕价值波动，所以价格有下降的风险

一名会计如何让领导给你主动加薪？

答： 都说财务会计越老越吃香，实际上是这样吗？其实不管年龄工龄如何

你花100元获得一项资产,该资产在未来每一年都能 给你带来6元收入,当市场利率为4%时,你愿意出售 该资产的最低价格是()。

答： 你好，这个出售的价格是，用永续年金现值6/4%=150