老师好！自然人之间转款多少会受到银行监控？怎么降低风险？转款时备注栏填什么合理避税？

999

职称：注册会计师

2023-07-19 11:39

你好，学员。首先，我要明确一点，每个国家和地区的银行监控标准都不同，一般来说，大额交易或者频繁的小额交易都可能引起银行的注意。降低风险的最好方式就是遵守法律法规，不进行任何非法的金融活动。

传统的冬日追问

2023-07-19 11:39

老师，我明白了。那如果我要转一笔大约50万的款项，我应该怎么操作才能避免引起银行的注意呢？

999 解答

2023-07-19 11:39

对于大额转账，银行通常会进行一些必要的审查，这是为了防止洗钱和其他非法活动。如果你的转账是合法的，你不需要担心这个问题。只要你能提供足够的证据证明这笔钱的来源和用途是合法的，银行就不会对你的转账产生怀疑。如果你仍然担心，你可以选择分几次转账，但这可能会增加你的银行手续费。

精选问题

老师你好，销售人员提供的普票，发现是春节前两天的问

能否入账？日期在春节假期，无对应公务事由，不能直接按差旅费入账，也不能税前扣除。怎么处理？让销售人员补填差旅报销单，并提供出差事由、公务证明（如会议通知）。若无法提供，则不能报销。怎么跟老板娘说？直接说：这几张票日期在春节，没有公务证明，税务上会被认定为个人消费，不能税前扣除，还可能要补税，有合规风险，要么补全资料，要么不能报销。答
购销合同的印花税税费种认定没有，2025年的我还未问

购销合同一般按照季度申报，您目前说的情形判断属于逾期答
老师，商贸公司，付款比较频繁，金额不是很大，这种不用问

不用。商贸小额、频繁零星采购，不用逐笔做付款申请单简单实操规矩对公转账、大额货款：必须付款申请小额零星、长期固定供应商、频繁月结：按月汇总做一张汇总付款申请即可银行回单、发票、入库单一一对应附在后面内账、报销、流水不用每笔单独申请税务、查账、审计都认可这种做法。答
现在个税的申报规则是按申报确认5000元的生计费问

是的，勾选要扣除费用才能扣除答
老师，咨询一下往来的问题，比如公司支付了供应商货问

同学你好，挂预付账款答

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