当日现金归行率的分析有哪些

当日现金归行率的分析有哪些

答： 当日现金归行率是指银行在当日结算完客户所有的支票和存款交易收入后，所剩余的现金数额占总收入量的比例。它表明了银行在支票和存款交易当日结算完毕后，仍然可以从银行自身业务中收回的现金数额的比例。此外，当日现金归行率也表明了银行为客户提供存款服务的管理水平，以及银行资金的投资水平。 这一指标的重要性可以从两个方面来分析： 1、从经济学的角度来看，当日现金归行率反映了客户对于银行业务收入的信任程度，也反映了是否存在把存款资金投入到高风险、低回报的市场中的行为。 2、从客户服务质量的角度来看，当日现金归行率能够反映出银行的客户服务质量，也可以反映出银行的本地投资水平。 拓展知识：在实际的银行业务中，银行可以通过调整当日现金归行率来提高收入或者降低客户服务质量。例如，如果银行想要提高收入，就可以增加当日现金归行率，这样就可以使银行吸引更多的客户；反之，如果银行想要降低客户服务质量，可以减少当日现金归行率来减少存款，从而节省资金成本。

现金流量分析的时候归到哪里？

答： 你好！支付的各项税费里面

一名会计如何让领导给你主动加薪？

答： 都说财务会计越老越吃香，实际上是这样吗？其实不管年龄工龄如何

现金流量表的具体指标分析有哪些

答： 1、分析经营活动现金流量， （1）在正常情况下，经营活动现金净流量>（财务费用%2B本期折旧%2B无形资产递延资产摊销%2B待摊费用摊销）。计算结果如为负数，表明该企业经营的现金收入不能抵补有关支出，存在经营困难。 （2）现金购销比率。在一般情况下，这一比率应接近于商品销售成本率。如果购销比率不正常，可能有两种情况：商品呆滞积压；经营业务萎缩。两种情况都会对企业产生不利影响。用公式表示为：现金购销比率=购买商品接受劳务支付的现金/销售商品出售劳务收到的现金， （3）营业现金回笼率。此项比率一般应在95%左右，如果低于95%，说明销售工作不正常或销售信用政策不适当；如果低于90%，说明可能存在比较严重的虚盈实亏。用公式表示为： 营业现金回笼率=本期销售商品出售劳务收回的现金/本期营业收入×100%， （4）现金购销比率。这一比率可以与企业过去的情况比较，也可以与同行业的情况比较，如比率过大，可能是人力资源有浪费，劳动效率下降，或者由于分配政策失控，职工收益分配的比例过大；如比率过小，反映职工的收益偏低。用公式表示为： 支付给职工的现金比率=用于职工的各项现金支出/销售商品出售劳务收回的现金， 2、分析企业短期偿债能力， 分析企业短期偿债能力，主要是看企业的实有现金与流动负债的比率，由于流动负债的还款到期日不一致，这一比率一般在0.5-1之间。这个比率越大，说明企业短期偿债能力越强。用公式表示为： 企业的实有现金与流动负债的比率=（期末现金%2B现金等价物余额）/流动负债， 3、分析企业固定付现费用的支付能力， 这一比率如小于1，说明经营资金日益减少，企业将面临生存危机，可能存在经营萎缩，资产负债率高，投资失控，企业人力资源配置不当等问题。用公式表示为： 固定付现费用支付能力比率=（经营活动现金注入-购买商品接受劳务支付的现金-支付各项税金的现金）/各项固定付现费用， 4、分析企业发展能力， （1）盈利现金比率。该比率越高，企业创造未来现金流量或利润的能力就越强。用公式表示为： 盈利现金比率=经营活动现金净流量/净利润， （2）现金流量资本支出比率。这个比率主要反映企业利用经营活动产生的净现金流量维持或扩大生产经营规模的能力。其比值越大，说明企业发展能力越强，反之，则越弱。用公式表示为： 现金流量资本支出比率=经营活动的净现金流量/资本支出总额， 公式中，“资本支出总额”是指企业为维持或扩大生产能力而购置固定资产或无形资产而发生的支出。 （3）现金流入对现金流出比率。这个比率表明企业经营活动所得现金满足其所需现金流出的程度。用公式表示为： 现金流入对现金流出比率=经营活动的现金流入累计数/经营活动引起的现金流出累计数。