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送心意

Viola老师

职称： 注册会计师,中级会计师,税务师

2022-10-25 16:55

你好，由于需要知道你们相关银行结算理财收益的结算规则。例如是赎回时结算赎回部分的收益还是每日按照净值结算。同时还需要一个具体的申购和赎回的时间，10月1号申购和10月底申购，计算出来的收益率还是相差很大的。

。 追问

2022-10-25 17:03

老师这样可以吗？

Viola老师 解答

2022-10-25 17:15

你好，收益是怎么跟您结算的，是赎回的时候结算的吗？收益结算的时间有吗

。 追问

2022-10-25 18:04

收益是8.30-10.24的收益，在农行理财上面查看的

Viola老师 解答

2022-10-25 18:14

理财是按日结算的吗？

。 追问

2022-10-26 08:10

老师上面看了下是7天？

Viola老师 解答

2022-10-26 11:58

我问了一下农行的客户经理，是按日计息的。那从10月24号到8月30号，一共有54天，存款的计息积数是155470000，收益是8435.存款的日均余额是155470000/54=2879074.07,年化收益是：8435/2879074.07/54*365=1.98%。

。 追问

2022-10-26 12:07

老师 请问下这个155470000是这么计算出来的？

Viola老师 解答

2022-10-26 12:42

就是存款余额乘以天数的合计数。比如有三天的存款余额都是100万，那就100*3.在这题里面就是第一列加上第二列的合计数

Viola老师 解答

2022-10-26 12:43

就是存款余额乘以天数的合计数。比如有三天的存款余额都是100万，那就100*3.在这题里面就是第一列乘以第二列的合计数

。 追问

2022-10-26 13:18

老师请问下天数是怎么出来的？有什么规律吗？

。 追问

2022-10-26 13:48

老师上面的问题天数我懂了，有一个问题：就是这个为什么是7天而不是8天？

Viola老师 解答

2022-10-26 14:20

是8天哦，可能给你看的那个有点问题

。 追问

2022-10-26 15:03

老师请问下理财按日结算都是按以下公式计算的吗？                                                                                                            从10月24号到8月30号，一共有54天，存款的计息积数是155470000，收益是8435.存款的日均余额是155470000/54=2879074.07,年化收益是：8435/2879074.07/54*365=1.98%。

Viola老师 解答

2022-10-26 15:06

按惯例是这样，如果银行有不一样的可以咨询一下客户经理

。 追问

2022-10-26 15:19

好的 谢谢 明白了

Viola老师 解答

2022-10-26 15:25

好的可以点击一下已解决。

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你好，由于需要知道你们相关银行结算理财收益的结算规则。例如是赎回时结算赎回部分的收益还是每日按照净值结算。同时还需要一个具体的申购和赎回的时间，10月1号申购和10月底申购，计算出来的收益率还是相差很大的。
2022-10-25 16:55:54
你好 2月10日银行理财机构存现1万元入公司账户买理财，借：银行存款 1万，贷：库存现金 1万 借：可供出售金融资产 1万，贷：银行存款 1万 2月11日赎回，收益0.75元，借：银行存款1万%2B0.75，贷：可供出售金融资产 1万，投资收益 0.75 借：库存现金 1万，贷：银行存款  1万
2022-03-02 10:52:37
1、1月末，借：资产减值损失，10贷：坏账准备 10 2、2月末，借：资产减值损失，5贷：坏账准备 5 3月末，借：资产减值损失，3贷：坏账准备 3 4月末，借：资产减值损失，-1 贷：坏账准备 -1 5月末，借：资产减值损失，-2 贷：坏账准备 -2 6月10日，借：坏账准备，8，贷：应收账款8 6月末，借：资产减值损失，9 贷：坏账准备 9 7月20日，借：应收账款，8，贷：坏账准备8， 借：银行存款 8，贷：应收账款 8
2022-03-28 11:47:03
(1)根据您提供的信息，该投资者一共申购份额为：30万元/1.5334=19658.56份； （2）该投资者的年化收益率为：(1.6137 - 1.5334)/1.5334 * 100% / 4.5 = 8.16%。
2023-03-17 17:35:30
你好，是需要做这些业务的分录？ 
2023-12-09 08:50:12
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