老师，例如我以个人名义给美国公司投资美元，需要交哪些税？怎么把钱付过去 交万分之五印花税？只能通过银行购汇付给美国公司么

同学你好
在美国进行投资涉及到的税种不仅仅只有资本利得税，还有股息税和利息税。但是否需要缴税则需要看是否美国公民或者绿卡持有者，或者仅仅只是外国投资者。

如果不是美国公民或者绿卡持有者，其实是不需要缴纳资本利得税的。至于是否需要缴纳给本国，则取决于本国税法中，针对海外所得超过一定金额的部分，是否需进行申报和缴税。特别的是，中国投资人已经向美国缴纳的税款，可以抵扣应向本国税务部门缴纳的所得税，并不需要重复交税。

即使是美国国民或者绿卡持有者，也只有投资持有期超过一年之后变现时，才需要缴纳资本利得税。而且资本利得税是根据你的获利多少来进行累进征收，获利越高面对的税率也更高。

我们通常说拜登政府把资本利得税从20%提高到39.6%，这些指的都是最高边际税率。目前的资本利得税率有三档。对个人来说，获利少于4万美元免税，获利4万至44.145万美元的税率为15%，超过44.145万美元的税率为20%。对家庭来说适用15%和20%的税率会对应更高的获利额度。

需要知道的是，这里指的获利是净获利，也就是投资亏损的部分可以用来抵扣其他获利的部分。因此，投资者平时会舍不得割肉卖掉亏损的投资，但是临近缴税时，就愿意卖掉亏损的投资，这样就可以用来抵扣一部分资本利得税。

此外，资本利得税只针对一年以上的投资变现，如果是一年以内的变现，那么这部分收入只需要按照所得税来缴纳。

刚才说的是资本利得税，外国人不需要缴纳。但是对于股息税则不同，即使不是美国公民和绿卡持有人，也需要缴纳股息税。

具体税率要根据投资人国籍所在国与美国签订的税收协定来确定。例如对中国人投资美股，需要缴纳的股息税税率是10%、加拿大、澳大利亚、新西兰投资人是15%、日本人是10%。

由于中国香港、中国台湾和新加坡都没有和美国签署协定，因此需要缴纳和美国人一样的30%的股息税率。投资人开户的券商会自动扣除这一部分股息。

另外一个是针对债券投资的利息税，如果投资人直接持有美国的债券，不管是美国国债、地方政府债券或一般公司债券，都无须缴纳利息税。
但是，如果投资人是通过债券基金或ETF来持有的美国债券，那么每次派发的利息，会被视为股利，必须按照前面提到的股息税的税率来进行缴税。同样会由开户券商来代扣代缴。

另外在美股投资是不需要交印花税的