有对资金管理的一些方法和措施？

同学你好 一、通过对购销环节中的风险进行事先预测、分析和控制，尽量规避风险 许多企业为了实现利润、销售更多产品，经常采用赊销形式。片面追求销售业绩，可能会忽视对应收账款的管理或管理效率低下。例如对赊销对象的现金流动情况及信用状况缺乏，以及未能及时催收货款，容易出现货款被客户拖欠，造成账面利润很高，但实际资金却很少。对此，财务部门应加强对赊销和预购业务的控制，制定相应应收账、预付货款控制制度，加强对应收账款的管理，及时收回应收账款，减少风险，从而提高企业资金管理使用率。 二、控制成本费用，提高企业利润，增加企业价值 会计利润是当期收入和费用成本配比的结果。在任何收入水平下，企业都要做好对内部成本、费用的控制，做好预算，加强管理力度，减少不必要的支出，才能够提高利润，增加企业价值。 三、加强企业财务预算，提高企业营运效率 财务管理应站在企业全局的角度，构建科学的预测体系，进行科学预算。预算包括销售预算、采购预算、投资预算、人工预算、费用预算等等，这些预算使企业能预测风险，及时得到资金管理的各种信息，及时采取一定措施，防范风险，提高效益。同时，制定的各种预算，不仅可以协调企业各部门的工作，避免部门间冲突，提高内部协作的效率。而且，销售部门在销售、费用等预算指导下，还可事先对市场有一定了解，把握市场变化，减少存货的市场风险。 四、完善财务制度建设，进一步加强营运资金管理 1、明确内部管理责任制。很多企业认为催收货款是财务部门的事，与销售部门无关，其实这是一种错误的观点。事实上，销售人员对催收应收账款应负主要责任。如果销售人员在提供赊销商品时，还要负收回应收账款的责任，那么，他会谨慎对待每一项应收账款。销售人员应在征得财务部门的认可后才能发货，并且要按购销合同及时收回货款。

同学您好，一般企业采取的措施有，1建立资金池，提高资金使用效率 2、建章建制完善资金使用流程，保障资金授控安全 3‘收支两条线，防止资金内 部占用，跑冒滴漏。

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你这里还是需要给出一些题目。

一、建立企业合同管理制度，严格合同的签定、履行。 合同是企业催收应收账款的有利且有效的法律依据，企业应建立有效的合同管理制度。在与客户签订销售合同时，应有企业法务人员审定合同内容。大道的同时销售人员要严格按合同约定履行，客户如有违约行为时立即中止履约，准备应对措施。企业财务人员要严格按照双方合同付款条款的规定，及时向客户提示付款，并进行跟踪催收。 二、建立定期的财务对账制度和应收账款档案管理制度。 销售员与财务密切配合，制订一套规范的、定期的对账制度，每隔三个月或半年就必须同经销商核对一次账目，避免双方财务上的差距像滚雪球一样越滚越大，而造成呆、死账现象，同时对账之后要形成具有法律效应的文书，而不是口头承诺。对于相关贸易单证：包括合同、发票、提单、报关单、商品质检证书等，案情说明、相关的买卖双方往来函电、担保文件、仲裁/诉讼判决等材料由专人归档管理，以备后用。 三、制定合理的激励政策及销售回款责任制。 企业在制定营销政策时，要将产品销售和资金回笼结合起来，加强销售人员的回款意识，把销售回款率作为考核销售人员的一项重要指标，并与其工资、奖金、旅差费挂钩，制订合理的应收账款奖罚条例，使应收账款处在合理、安全的范围之内。凡因自身原因导致货款被拖欠的，要视情节轻重追究有关人员的责任，对人为造成的呆死账，要有明确的赔偿制度，损失重大的，依法追究刑事责任。 四、建立客户的信用评定、审核制度。 企业要建立信用评定、审核制度，对不同的经销商给予不同的信用额度和期限（一般为半年）。要加强对客户资信程度的调查和分析评估，通过银行、同行业及律师等各种渠道，及时了解和掌握客户的生产、经营、资产、负债、经营人员变动和财务状况等相关信息，以确定其是否具有履行合同的能力和独立承担民事责任的能力。在此基础上建立客户档案，对客户的资信实行动态管理，对资信下降的客户要及时采取减少发货、实行担保和加强催收等预防和减少风险的措施；对资信差、长期拖欠货款的客户要停止发货 五、建立和健全往来账户结算登记、核查、清理制度。 要及时登记每笔往来款项，准确反映应收、应付账款的形成、回收、支付及增减变化情况，并按月对往来款项进行核对与清理。要制定严格的管理办法，对超过信用期的应收、应付账款要逐笔查实原因，分清责任，责成有关人员提出明确的处理意见，制定具体催收、支付计划，责任到人。 六、积极运用法律手段加大追索债务的力度。 要强化法律意识，充分运用法律手段清理欠款，以维护企业合法权益。企业对不同过期的应收账款,有二种追讨方式,即自行追讨、委托律师追讨。对于逾期的货款，凡债务人没有明确的还款计划或有效承诺的，都要立足于诉诸法律进行清缴。对于有潜在风险的债务企业，要做好法律防范的基础工作。建立账款催收制度。根据情况发展的不同，建立三种不同程度的追讨文件――预告、警告、律师信，按情况及时发出。由于债权企业追缴不力，错过法律有效诉讼期造成拖欠损失的，要追究有关人员的责任。应收账款的回收是一项非常复杂，需要耗费面对日益激烈的市场竞争，安全、有效的管理应收账款是企业在发展过程中必须具备的条件。企业建立起应收账款的法律保障制度，以达到防范贸易风险，了解贸易对手，避免和减少各类不良债务发生，有效追收欠款，节约管理费用等各方面的管理目的。提高企业应收账款管理水平，建立企业的信用管理机制。 二。应收账款回款具体要做好以下几个方面的工作： 1．新增应收款以预防为主 在施工过程中，改变过去“只管干活，不管要钱”的作法，对整个工程项目落实责任人，确定资金回收率，并作为经济责任制办法中的一项重要内容，纳入年度绩效考核范围，实行奖罚并举。具体做法是：（1）在适用范围上，主要适用于新开工工程项目，新接的作业项目和新签订合同的对外提供劳务；（2）责任人员应是工程项目经理或负责工程项目、对外作业和对外提供劳务的行政负责人；（3）责任范围应是对该项目开工前的投标保证金和履约保证金及施工过程中的形象进度和保修期结束后的工程尾款的回收；（4）根据责任人员所负责任的完成情况进行考核，视其绩效进行奖罚兑现。 2．对已发生的正常应收账款的清理 根据不同情况，有区别、有重点地开展清欠工作。对那些生产经营正常，有偿债能力的单位要加强联系，紧盯不放，力争尽快收回资金；对生产经营虽然正常，但因资金暂时困难，不能一次或在短期内偿清债务的单位，要与他们协商，通过签订还款计划或分期还款协议，明确还款时间和最后期限，制定违约责任，增强对债务单位的约束力。 3．对不能正常收回的应收账款，要加大清欠力度，采取不同的措施强行收回 （1）对债务单位已不能正常生产，全部收回资金可能性较小的应收账款，可采取让利清收的办法。让利清收应坚持以下四条原则：一是必须摸清债务单位的真实情况，经分析确认，实属不可以全部收回的应收账款事项才能让利；二是要充分考虑让利损失对企业的影响及承受能力；三是让利比率要得当、可行；四是让利事项要报经单位领导批准。（2）对债务单位已不能正常生产或停止生产的应收账款，采取以物抵债的方式清理回收。但要慎重采用这种方法。（3）对那些虽有一定的偿债能力，但对归还欠款不重视，不积极，并以种种借口拖着不还的债务单位，采取诉讼方式，以法律手段强制收回。 4．对挂账多年，经多次清收无动态，即将成为坏账、呆账的不良应收账款，采取与经济效益挂钩，清账提成的办法来促进资金回收，尽量减少经济损失 企业在实行清账提成办法时，要制定操作细则，并掌握以下原则：（1）实行清账提成的应收账款应是收款难度大，清理费用高，即将成为坏账、呆账的应收账款事项；（2）清账提成人员可以是本企业在职职工，离退休职工及职工家属；（3）清账提成的比例应按其难易程度和数额大小分出若干档次，以调动其积极性。