对于资金管理的文件是哪号文？

452183618 追问

2020-12-09 11:23

对银行现金的支付

meizi老师 解答

2020-12-09 11:26

你好  现金支付《现金管理暂行条例》第九条规定:“开户银行应当根据实际需要，核定开户单位三天至五天的日常零星开支所需的库存现金限额。现金支付边远地区和交通不便地区的开户单位的库存现金限额，可以多于五天，但不得超过十五天的日常零星开支。”第十条规定:“经核定的库存现金限额，开户单位必须严格遵守。 根据中国人民银行（2018）125号通知（《中国人民银行关于试点取消企业银行账户开户许可证核发的通知》），自2018年12月1日起，试点地区将增加完善账户管理协议、增加身份验证方式、加强“公转私”管理、健全异常情况处理机制、加强销户管理等试点内容。
该管理办法中对大额支付及可疑支付作出了明确规定：
大额支付：
（一）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；
（二）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
（三）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
可疑支付：
（一）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
（二）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
（三）资金收付流向与企业经营范围明显不符；
（四）企业日常收付与企业经营特点明显不符；
（五）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
（六）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
（七）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
（八）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
（九）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
（十）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
（十一）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；
（十二）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
（十三）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
（十四）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；
（十五）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为
该管理办法中明确规定：金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行；办理大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。

452183618 追问

2020-12-09 11:28

对银行取现有么要求

meizi老师 解答

2020-12-09 11:29

 你好 取现这个没有具体规定。  按你们实际业务来取现 。 比如你们需要大额现金提前用现金支票去约定取现即可。   

452183618 追问

2020-12-09 11:37

现在银行取现后账户冻结是怎么回事？

meizi老师 解答

2020-12-09 11:46

 你好  冻结的话  有的 是 长期没有交易会冻结。 有的是银行卡开户时留的公司信息活期导致被锁定的，维护信息就行了；如果是因为法院诉讼拒不执行被冻结，需要到法院处理相应事宜，处理清以后才能解冻，具体的 问下银行那边才行。 因为可能各种不同原因导致的。