企业如何进行外汇风险管理

企业如何进行外汇风险管理

答： 企业怎么进行外汇风险管理 (1)远期合同法 远期合同法是借助于远期合同,创造与外币流入相对应的外币流出以消除外汇风险的方法. 例如:一家英国公司向美国出口一笔价款为1000万美元的商品,3个月后收款.为了防止美元贬值,该公司同银行做了一笔远期外汇交易,卖出远期美元.银行报出的英镑对美元的汇率如下: 美元:即期汇率1.5234/41 3个月远期价差120/124 由于三个月远期价差是前小后大,故采取加法,即三个月远期汇率为1.5354/65.这笔交易对银行来说,就是用英镑买入美元,银行本着低价买进高价卖出的原则,所以使用的3个月远期汇率应是1英镑买进1.5365美元,而不是1英镑买进1.5354美元, 三个月后出口商用收回的1000万美元可换回:1000万÷1.5365美元/英镑=6,508,298英镑,有效防止了美元可能出现的贬值而导致英镑收入的下降. (2)BSI法 BSI法,即借款-即期合同-投资法(Borrow-Spot-Invest),指在存在外汇应收账款的情况下,借入与应收外汇相同数额的外币,再将这笔外币卖给银行换回本币,进行投资,从而既消除了外汇的时间风险,又消除了价值风险的一种方法. BSI法(BorrowSpotInvestment)即借款--即期外汇交易--投资法,指有关经济主体通过借款、即期外汇交易和投资的程序,争取消除外汇风险的风险管理办法.在有应收账款的情况下,为防止应收外币的汇价波动,首先借入与应收外汇相同数额的外币,将外汇风险的时间结构转变到现在办汇日(SpotDate).借款后时间风险消除,但货币风险仍然存在,此风险则可通过即期合同法予以消除.即将借入外币,卖给银行换回本币,外币与本币价值波动风险不复存在,消除风险虽有一定费用支出,但若将借外币后通过即期外汇交易卖得的本币存入银行或投资,可以其赚得的投资收入,抵冲一部分采取防险措施的费用支出. (3)LSI法 对于有应收账款的出口商或债权人来说,LSI包括三个步骤:首先征得交易对方的同意,请其提前支付款项,并给予一定的折扣;再通过即期外汇交易,将收回的外汇款项兑换成本币;为了获得一定的利息以补偿折扣,将换回的本币在货币市场上投资生息.

我现在在外贸公司，汇率网上不是一直在涨吗，但是美金现在是吃不准，过一两个月可能美金又暴跌了，我想归避这个风险，去银行做套期保值，那套期保值具体怎么操作呢？

答： 套期保值的基本特征：在现货市场和期货市场对同一种类的商品同时进行数量相等但方向相反的买卖活动，即在买进或卖出实货的同时，在期货市场上卖出或买进同等数量的期货，经过一段时间，当价格变动使现货买卖上出现的盈亏时，可由期货交易上的亏盈得到抵消或弥补。从而在“现”与“期”之间、近期和远期之间建立一种对冲机制，以使价格风险降低到最低限度。

我是一名会计,想问一下考个网络学历有用吗？

答： 众所周知会计人如果要往上发展，是要不断考证的

现在不是不让做内外账了吗？但是我们这边的公司基本上都是2套账，做外账风险大吗？

答： 你好同学，仅供参考： 两套账又叫内外账，一套账对内，给老板看；一套账对外，叫外账。两套账在中小企业也属于是比较普及的现象； 然而在实际操作中，一些企业为了某些非法目的和意图，设置了两套账。 在表面上看，两套账的设置似乎给企业或老板带来了短期的利益。 但随着我国依法治税的力度不断深入，谋取短期利益的做法却隐藏着巨大的危机和风险。 今天给大家分享“两套账”企业4大风险点； 一、用工风险：两套账虽然降低了员工的个税、社保及以工资为基数的工会经费、残疾人保障金等成本，但是存在着诸多风险。 二、大额现金交易或往来的风险：企业为了隐藏收入或为了使账面上的资金平衡，往往会采取用大量现金进行交易的方式。 三、发票偷漏税风险：金税三期上线后，税务机关通过对比大数据分析就可知道企业经营是否异常。一旦发现异常，系统会自动预警，税务机关工作人员便会“登门拜访”。 四、信用风险：两套账企业存在着很大的信用风险，如若被查处，将会身处“一处失信，寸步难行”的状况。 纯手打，希望可以帮到您，祝您生活愉快，工作顺利，如满意，请给予五星好评以便更好地进行服务，谢谢！