你好老师，月底会计结账哈扎帐分别是啥意思，做哪些准备

时光无声 追问

2020-05-02 18:06

老师，这个工作月底做还是月初做，这个余额和明细账从账上肯定是一致的啊，应该是银行现金的账上余额和出纳的明细对，是吗，还有结转这个是软件自动结转是吗

时光无声 追问

2020-05-02 18:29

质押票据到期解付，托收到保证金账户，是什么意思哦

江老师 解答

2020-05-02 18:44

一、这个工作月底做，或次月月初做，这个余额和明细账从账上肯定是一致的。应该是银行现金的账上余额和出纳的明细核对。结转这个是软件自动结转。需要人为操作一下。
二、质押票据到期解付，就是质押给相关的部门的票据，到期了，需要兑付。
托收到保证金账户，就是委托银行收款，收款到公司开立的保证金账户中。

时光无声 追问

2020-05-02 18:45

老师，软件结转，我们认为操作什么

江老师 解答

2020-05-02 18:46

软件结转本月损益，这个是全部的凭证记账后，就是可以操作结转本期损益了，点软件操作“结转损益”

时光无声 追问

2020-05-02 18:49

对的，是的，老师，我想问问你票据质押，我们一般质押票据，大票换小票，换成小票我们也付出去了，为啥到期这个质押的票据解付还托收到我们保证金账户，是不是我理解错误了

江老师 解答

2020-05-02 18:58

最后这个票据，肯定最后收款，你们款项收到你们账户后，对方会将款项及利息收走。

时光无声 追问

2020-05-02 18:58

老师能举例吗，我还是不太理解

江老师 解答

2020-05-02 19:38

如你公司收到A银行开具的，一张30万元不含息承兑汇票质押给B银行；B银行帮助换成3张10万元的小金额的银行汇票，收取你们的利息。你们在B银行开立保证金账户。
这样到期后，30万元的汇票款项收到你们的保证金账户，另外银行会收取30万元的本金，以及对应的利息。相当于你们进行融资了。

时光无声 追问

2020-05-02 19:40

哦哦哦，我以为到期了银行就把那30万直接拿走了

江老师 解答

2020-05-02 19:48

是的，钱拿走不说，还需要付息的。