做银行贷款报表时，应交税金和主营业务税金及附加科目要按实际交税的金额填后，发现利润高了很多，因为给税局的主营业务收入比较少，交的税也比较少，按贷款那份报表的收入核算出来的税金及附加是实际交税局金额的10倍，但是按实际金额填，利润又达到12%，这样会不会有问题

苹果仔 追问

2018-07-26 10:47

税金及附加按银行贷款报表的销售来做，也就是计提数，到时计提数在应交税费贷方，而应交税费借方填的是实际交的数，那到时应交税费的余额不就相差很大了吗，资产负债表里的应交税费不就越来越大

徐阿富老师 解答

2018-07-26 10:50

你好，对的，你要体现实际交税，那肯定会这样的，按我的观点，应交税费余额减下来，不用保留这么多。我不知道你为啥要已交数要按实际来的意图。

苹果仔 追问

2018-07-26 10:58

现在我要做份报表跟银行贷款，上次看了老师教怎么编制银行贷款报表的视频，但是里面她的销售收入是按要贷款多少而推算出来的，是以全部有开票为前提来教我们的，可是我们公司实际的情况是销售中一部分有开票一部分没有，开票那部分报给了税局所以已交税费和实际我们公司销售计提的税费不一样，上次我问老师我们做给银行的贷款报表里的税金及附加要按实际交的税填还是按贷款报表上按比例算出来的填，他说按实际填

徐阿富老师 解答

2018-07-26 11:49

你好，你为开票收入的税额肯定也要做出来的，

苹果仔 追问

2018-07-26 12:07

我现在做贷款的报表，收入是2200万，按这收入计提主营业务税金及附加是12万多，报给税局的报表主营业务收入是300万，税金及附加是2万2多，也交2万2多，那么现在我要跟银行贷款，做出来的银行贷款的报表里的主营业务及附加那行应该填12万多还是2万2多呢，记住报表是要交给银行贷款的，而且银行还要我们提供各个税种的纳税证明和增值税申报表

徐阿富老师 解答

2018-07-26 12:29

你好，肯定是需要12万多的。不然银行问你怎么说？

苹果仔 追问

2018-07-26 17:33

做银行贷款报表的时候，以前公司有贷款的，有用公司名义贷款的，还有用法人名义贷款的，那我这次要向别的银行再申请贷款，那我做给银行的贷款报表里面的短期/长期借款科目应该填公司的贷款余额还是公司+老板私人的贷款余额之和呢

徐阿富老师 解答

2018-07-26 17:51

和你单位征信系统里的贷款余额一致，所以，肯定是不包括个人贷款的。

苹果仔 追问

2018-07-26 17:59

银行那要求提供公司征信资料还有老板夫妻两的征信资料，那里面都有他们私人的贷款信息，这样报表里不写会不会有问题

徐阿富老师 解答

2018-07-26 18:38

你先搞清楚是企业报表还会是个人报表吧

徐阿富老师 解答

2018-07-26 18:51

如果银行要你拉个人银行流水，那你银行存款要加个人卡吗？如果要个人房产证，那么固定资产也要加上吗？这样想下就应该明确了是不？