老师,频繁或大额现交易,例如现金交易单笔超过5万,银行就会把这笔推送给税局,税局就会重点监管,老师,我如果是用现金交易,银行怎么会知道?
小鱼儿
于2025-03-14 09:46 发布 60次浏览
- 送心意
朴老师
职称: 会计师
2025-03-14 09:46
交易监测系统:银行设有先进的系统,能实时记录和分析每笔现金业务。当客户进行现金存取等交易时,系统会自动采集交易金额、时间、地点等信息。一旦单笔现金交易超过 5 万元,系统会立即自动标记,提示银行工作人员关注。
账户行为分析:银行会对客户的账户历史交易模式进行分析,包括交易频率、金额范围、交易对象等。如果某个账户原本交易金额较小且多为非现金交易,却突然出现频繁或大额现金交易,与该账户的常规行为不符,就会引起银行注意,将其纳入重点筛查范围。
网点与柜员上报:在银行网点,柜员办理现金业务时,如果遇到单笔超过 5 万元的交易,会按照银行规定对客户身份、交易目的等进行核实和记录。若发现交易存在异常,比如客户无法合理解释资金来源或用途,柜员会向上级报告,进一步确认和处理该笔交易。
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交易监测系统:银行设有先进的系统,能实时记录和分析每笔现金业务。当客户进行现金存取等交易时,系统会自动采集交易金额、时间、地点等信息。一旦单笔现金交易超过 5 万元,系统会立即自动标记,提示银行工作人员关注。
账户行为分析:银行会对客户的账户历史交易模式进行分析,包括交易频率、金额范围、交易对象等。如果某个账户原本交易金额较小且多为非现金交易,却突然出现频繁或大额现金交易,与该账户的常规行为不符,就会引起银行注意,将其纳入重点筛查范围。
网点与柜员上报:在银行网点,柜员办理现金业务时,如果遇到单笔超过 5 万元的交易,会按照银行规定对客户身份、交易目的等进行核实和记录。若发现交易存在异常,比如客户无法合理解释资金来源或用途,柜员会向上级报告,进一步确认和处理该笔交易。
2025-03-14 09:46:55

操作频繁 这只是系统的一下提示
2019-05-15 14:27:00

您好,一般公对私转账(不通过代发工资)单笔支出超过5万,可能会被银行监管。
2020-11-17 18:12:11

你好!
没有具体金额规定(如果查,很容易的,进去银行系统就可以查到的)
2020-04-08 21:14:13

按照现金管理条例是不行的。税局有时候查账也会找这些线索
2015-08-25 21:57:58
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