老师您好 现在遇到个问题 麻烦您帮我解答一下 我的银行日记账比对账单多了50万 现在要调平 有些晕了 麻烦您帮忙解答一下吧 谢谢

胡文 追问

2024-01-12 19:41

能找到原因 现在弄的我有些混乱 不知道该怎么调了

郭老师 解答

2024-01-12 19:42

是购买的，理财怎么做的？

胡文 追问

2024-01-12 19:43

能不能直接做一笔银行帐直接把这50万的差额做平呢

郭老师 解答

2024-01-12 19:44

做不了
不是一个业务

胡文 追问

2024-01-12 19:45

是购买的理财当时没有单独设立子科目  后来入账就是有的入银行帐了 有的没入银行帐  所以现在就混乱了

胡文 追问

2024-01-12 19:46

那怎么处理呢？
老师

郭老师 解答

2024-01-12 19:47

借交易性金融资产或者是投资收益，
贷银行
做这个
收回来的理财收益做投资收益，如果是保本理财，还需要交增值税。

胡文 追问

2024-01-12 19:53

可是我当时理财收回来的都做在财务利息收入里了    本金这块因为没有单独设立子科目就混乱有的入账有的没入账  其实就是本金这块该怎么跟对账单调平

郭老师 解答

2024-01-12 19:57

借交易性金融资产或者是投资收益，
贷银行


赎回做相反的

胡文 追问

2024-01-12 19:58

我们理财产品室流动率本金不会动 直接收利息  是这么个理财产品

郭老师 解答

2024-01-12 20:01

没有赎回来就一直挂账，收到的收益如果是保本的，借银行存款，贷投资收益，应交税费，应交增值税销项。

郭老师 解答

2024-01-12 20:01

保本的借银行存款，贷投资收益，你不是之前做了财务费用，它两个对冲一下就行。

郭老师 解答

2024-01-12 20:01

不是保本的，借银行存款，贷投资收益，刚才打错。

胡文 追问

2024-01-12 20:04

也是按上面这样做吗

郭老师 解答

2024-01-12 20:05

你好
对的，是这么做的。

胡文 追问

2024-01-12 20:05

有点晕了，到底怎么做？保本不保本都是借银行，带投资收益？

郭老师 解答

2024-01-12 20:06

没有赎回来就一直挂账，收到的收益如果是保本的，借银行存款，贷投资收益，应交税费，应交增值税销项。

不是保本的，借银行存款，贷投资收益，





后来不是改了吗