定投收益率问题比如说定投19个月,每个月投1000元,从18年7月2日到20年1月4日,那么到8月初的时候,我又投500元,但是在这个时候,投资收益率已经是-18%, 那么我在8月投资的收益是多少? 我的思考: 在八月的时候,7月的收益是1000(-18%)=-180元; 在九月的时候,8月的收益是1000-10%=-100元;所以在九月的时候收益是-280元,剩余2000-280=1720元但是假如说在9月的时候计算八月的收益那么八月投进的1000元是从-18%到-10%, 如果按照从新开始来算的话,应该是从0%涨到了8%啊,为什么收益是负的呢(按照-10%来算的话)?

柯南老师

职称：注册会计师,中级会计师,初级会计师,高级会计师,税务师

2023-01-10 10:53

定投收益率=(基金净值-平均成本)/平均成本收益率=(卖出价格-买入价格)/买入价格

柯南老师解答

2023-01-10 10:55

假设一只基金的净值表现如下表，每月定投1000元，定投6个月，赎回时基金净值为1.10元。
则：平均成本=总投入/总份额
总投入=1000*6=6000
总份额=每次定投购买的份额=1000/1+1000/0.85+1000/0.7+1000/0.8+1000/0.9+1000/1.05=6919
平均成本=6000/6919=0.87
定投收益率=(1.10-0.87)/0.87=26.4%
因此需要看基金净值

柯南老师解答

2023-01-10 10:59

你好你的思考还忽略一个事定投的本金是累计的过程在九月的时候,8月的本金就是2000了如果整体收益-10% 到8月收益是2000*-10% 8月损益是2000*10%-180

恒恒追问

2023-01-10 11:57

最后有点不懂就是8月的损益是2000*10%=200-之前亏的180=20,这里面为什么是10%,而不是8%? 因为是从-18%到-10%,他上涨了8%啊? 还是说只要是上涨,就看最后数值(-10%)?

柯南老师解答

2023-01-10 12:07

看最后的收益率肯定是实时的不会累计

恒恒追问

2023-01-10 12:21

还有一个问题,就是我看到基金净值一般都是从1开始,就是你投多少钱,你的投资份额就是多少.但是我看到很多都是%多少,如图,这个要怎么计算呢? 比如图中开始时是0.30%,假如说你投入500元,那投资份额是500/0.3%=16万6?

柯南老师解答

2023-01-10 12:50

估算涨幅是当天涨幅当天收益就是500×0.71% 到晚上八九点结算会出当天准确收益

恒恒追问

2023-01-10 12:57

我来总结一下,让老师验证我的表述是否正确,最后还有一个下问题:
当确定基金定投收益率的时候,有两种办法确定:
1.按照基金净值/估算涨幅来计算
    定投金额/现前基金净值=投资份额,之后确定平均成本而后确定定投收益率
    估算涨幅就直接乘以定投金额就可以算出当天的收益
2.按照业绩走势来计算
   假如从7月到9月每月定投1000元,
  7月开始定投1000元,到八月的时候,-18%,所以7月的收益为1000*-18%=-180;
  到9月的时候,8月投进的1000元的收益是按照投入的2000元进行计算(因为之前的亏损在后面会-180,所以就是按照所有投入的本金进行计算),那么是2000*10%,为什么是正10%? 如果单算第二次投进的1000元可以是从0%到正8%,但是现在算的是所有投入的本金(2000元),他从0%到-10%,应该是2000*-10%=-200啊一共收益是-200+(-180)=-380啊谢谢老师

柯南老师解答

2023-01-10 13:41

你好 1正确 2-18%和-10%应该是跌幅比例并不是收益率如果7月平均跌幅18% 收益就是-180 8月平均跌幅10% 累计收益就是-（2000*10%+180）=-380

恒恒追问

2023-01-10 13:57

谢谢老师,那么在8月的累计收益-380可以算出收益率的多少吗?例如(-380/2000)=-19%?
1.如果可以的话,这个和基金净值涨幅的比率是同步的吗?
2.如果不可以,那么这个业绩走势和基金净值涨幅的关系是什么呢?

谢谢老师

柯南老师解答

2023-01-10 14:02

基金显示的估算涨幅的比率都是当天实时的数据你算的收益率是累计的除非到8月底你卖出他们才会显示你持有期间的收益率这样才是累计的等结算时收益率=(卖出价格-买入价格)/买入价格

恒恒追问

2023-01-10 18:58

好的计算是那样计算但是在实务中直接就可以看到相关的收益率是吧好的老师