老师好，我们阿里巴巴外贸平台账户都是显示的美金，做账系统上余额是人民币，这样要怎样确认这个账户余额是否正确，就是说我做账的人民币余额和外贸平台账户的美元余额怎样确认是一致的呢？谢谢

半夏花语 追问

2021-08-28 16:20

老师，不好意思，我还不是很懂。平台账户是直接收取国外客户汇的美金，费用就是平台的手续费是直接扣美金，另外就是提现出来，提现时是平台直接汇兑人民币后到账，月底也有做期末调汇，我不明白的地方就是：月底做完账后，平台账户显示美金余额，和我系统做账的这个平台账户人民币余额不怎么一致，是为什么？是因为计算时按照汇率不对吗？要看余额是否一致要按照哪个时期的汇率来算才是正确的？谢谢

半夏花语 追问

2021-08-28 16:25

在做国内银行账户的账时，我做完账面上的余额和实际账户余额是相同的，这个就一下就能看出来，就是这个外贸平台账户余额不好看

半夏花语 追问

2021-08-28 16:26

平台账户的钱通过双币核算，您说的这个双币核算是怎么核算法？谢谢

半夏花语 追问

2021-08-28 16:33

比如，我们7月新开的一个外贸账户，7月系统做完账体现的余额是893.36人民币，实际账户余额是136.77美金（有截图，冻结和解冻不用做账），这样我要怎么算才能知道我做账的这个余额是不是对的？

半夏花语 追问

2021-08-28 16:39

实际账户余额是136.77美金（有截图，冻结和解冻不用做账）请看截图

金锂老师 解答

2021-08-28 16:47

你们账套是有设其他货币资金这个科目，记录平台账户的金额的吧？所以你才会有余额对不上的问题？

半夏花语 追问

2021-08-28 16:49

是没有设其他货币资金这个科目

金锂老师 解答

2021-08-28 16:49

这个账户的钱，你应该用美元记账，因为你账户收的是美元，例如账户里收到100美元，当天汇率是6，那凭证应该是
借：其他货币资金 100美元 600人民币
        贷：主营业务收入
                应交增值税 销项税

半夏花语 追问

2021-08-28 16:50

其他货币资金，这个科目有，是做**、支付宝收款的账户

半夏花语 追问

2021-08-28 16:52

我也不知道这个什么原因？外贸平台我也是第一次做

金锂老师 解答

2021-08-28 16:53

收款的是外币，但你用的人民币记账，所以余额肯定对不上的

半夏花语 追问

2021-08-28 16:58

正常这样做账，对吗？

半夏花语 追问

2021-08-28 16:59

如果这样做没问题，我就这样做下去

金锂老师 解答

2021-08-28 16:59

如果是美元账户，正常是要双币记账的，就我给你写的那个分录，这样你就可以查这个账户美元余额是多少，可以直接和平台账户余额核对了

半夏花语 追问

2021-08-28 17:07

好的，明白了，感谢老师耐心讲解

金锂老师 解答

2021-08-28 17:08

如果你们公司只有一个这个美元平台账户，金额又不大，财务软件也没办法启用双币记账，给个没有办法的建议，就是用表格实现这部分功能

半夏花语 追问

2021-08-28 17:13

老师，我们是用银行账户这个科目记的，之前就这是这样做的，你说双币记账是这样吗？

半夏花语 追问

2021-08-28 17:15

；哦，原来双币记账还要财务软件上增加这个功能

金锂老师 解答

2021-08-28 17:16

是这样记账的，但平台还没提现到银行的时候，你们已经记到银行存款了吗？

金锂老师 解答

2021-08-28 17:16

你应该可以查到晋江平台，银行存款的美元余额

半夏花语 追问

2021-08-28 17:23

是的，我们就把这个晋江平台外贸账户作为一个银行账户来做账了

金锂老师 解答

2021-08-28 17:26

正常来说，是用其他货币资金记录平台账户余额的变动，如果提现，才是
借：银行存款
      贷：其他货币资金

半夏花语 追问

2021-08-28 17:26

相当于 银行存款-建行，这样的

金锂老师 解答

2021-08-28 17:26

你们银行存款账上的余额和银行对账单余额是不是对不上？

半夏花语 追问

2021-08-28 17:29

我们从外贸平台提现到国内银行，国内银行余额都能对上

半夏花语 追问

2021-08-28 17:30

我是接受上个财务的，上个财务都是这样做的，科目也是上个财务设置的

半夏花语 追问

2021-08-28 17:31

打错字，是接手

半夏花语 追问

2021-08-28 17:44

我们这个是做的内帐

金锂老师 解答

2021-08-28 17:53

你们是不是，没有平台收到一笔钱做一笔账，而是提现一笔做一笔账？

半夏花语 追问

2021-08-28 18:05

平台上除了冻结和解冻的数据不用做账，扣款（手续费）、放款（收入）、退款和提现这些都要做账

金锂老师 解答

2021-08-28 18:13

那你可以查账上银行存款美元余额，和平台账户的钱应该可以对上哪