老师我们公司是二级分支机构 。每月基本户流水大概20笔。开票大部分是总部开。有必要买财务软件吗。 还有因为我们人员 60位的零星支出 包括借款和报销都是从基本户把钱转到财务经理个人卡，再从个人卡支付这些支出，一个月流水50万左右。会被列入监察对象吗？

加油呀！ 追问

2020-02-05 16:02

这样算大额吗。如果都从基本户支出的话流水就太多了。太多。

加油呀！ 追问

2020-02-05 16:03

我们每个月也是需要报税 做凭证的。就是支出都从个人卡出了，基本户的流水少，账还好做一点

meizi老师 解答

2020-02-05 16:04

你好  实际的话 本来收支也应该走公司账户去的。而不是转私户。根据中国人民银行发布的《 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 》公对公单笔转账支付或者累计200万元以上；

私对私或者私对公，单笔转账支付或者当日累计交易20万元以上；都有可能被监控的

加油呀！ 追问

2020-02-05 16:05

200万是一年还是一个月？

加油呀！ 追问

2020-02-05 16:06

现在不是公对私吗老师  这个金额限制是多少？

meizi老师 解答

2020-02-05 16:06

这个不是看年或者看月 是累计超过了 就可能被监控的。

加油呀！ 追问

2020-02-05 16:11

公对私也是20吗

加油呀！ 追问

2020-02-05 16:12

如果被查到了会被怎么处罚呀？像我们公司这样？

meizi老师 解答

2020-02-05 16:14

你好  查到银行会上报税务 税务有可能查账的风险。这个一般还是建议走公司账户去收支的。 不建议大额或者频繁走私户来操作报销的。