现在银行对个人银行卡有监管吗

紫藤老师

职称：中级会计师,税务师

2019-07-30 17:08

银行会本身是不会对个人银行卡的流水进行管理的，原因很简单，因为银行会查不到个人卡的任何信息。
但是，银行会对本行客户的账户、流水进行管理与监控，发现一些可疑的账户（比如涉嫌洗钱），会上报给监管机构。
还有，如果银行需要，会要求银行提供相关数据进行检查，银行有配合的义务。

盛开的小晴天追问

2019-07-30 17:09

现在企业为了避税，当然知道是不合法的。用个人卡去发放部分员工工资，这样会有风险吗

紫藤老师解答

2019-07-30 17:10

一般超过5万的，银行会监控

盛开的小晴天追问

2019-07-30 17:11

5万是单笔，还是日累计

紫藤老师解答

2019-07-30 17:12

你好，5万是单笔算的

盛开的小晴天追问

2019-07-30 17:13

不超5万，但是一天笔数达到70笔左右。这样风险大吗

紫藤老师解答

2019-07-30 17:14

这样也会引起银行注意。只要大笔的资金都会有风险

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