我家是贷款公司，客户在我们公司做贷款，我们公司给准备各种材料，提交上去。流程是这样的，a公司给我们放款1万元，然后我们在吧这一万元提到我们公司某一个人卡里，在从这个个人卡把钱给客户发过去。a公司只给我们开服务费发票，我们挣得也是服务费。这种的怎么做账？

学习 追问

2019-06-18 09:40

嗯，知道实际收入确认收入，

学习 追问

2019-06-18 09:41

我现在不懂怎么做帐。会计分录。银行给我们钱，我们怎么做，我们给个人打过去的钱，怎么做账。

学习 追问

2019-06-18 09:42

也不能一直挂往来，因为上级公司下款是贷款，我们提到个人再给客户发过去，客户人家直接每月自己直接还款了。就很房贷似的。

学习 追问

2019-06-18 09:42

不通过我们公司还款了就

陈诗晗老师 解答

2019-06-18 09:45

银行给你款
借：银行存款
贷：其他应付款
你支付出去
借：其他应付款
贷：银行存款
其中你的收入
借：其他应付款
贷：营业收入

学习 追问

2019-06-18 09:47

我收入为啥还其他应付啊

学习 追问

2019-06-18 09:49

就是，贷款放款，借银行，贷其他应付_a公司。我提钱到公司个人账户然后给客户放款，是借其他应付- a公司？贷银行存款？？？？然后我主营收入，是借应收a公司，贷主营收入？

陈诗晗老师 解答

2019-06-18 09:50

你收入难道不是从这个钱里面扣的吗，难道是另外 人家直接给你的

学习 追问

2019-06-18 09:52

不一定。这个收入我懂了。

学习 追问

2019-06-18 09:52

往来那个怎么平，也不能一直挂着啊。那越来越大资产。现金还也不靠谱吧

陈诗晗老师 解答

2019-06-18 09:53

你把你的数据拿 出来 ，实际实际，一 一列出来

学习 追问

2019-06-18 09:56

客户张三，在我们公司做贷款5万，我们准备材料。然后a公司放款到我们公司银行5万，我们提到公司员工李四个人卡里，李四把钱打给张三。

学习 追问

2019-06-18 09:56

会计分录怎么做？不能一直挂往来吧，挂往来会越来越大的数。

陈诗晗老师 解答

2019-06-18 09:57

借：银行存款 5万
贷：其他应付款 5万
提现
借：其他应收款 5万
贷：银行存款  5万
支付个李四
借：其他应付款
贷：其他应收款  5万
哪里来的往来，都平了

学习 追问

2019-06-18 09:58

二级科目。

学习 追问

2019-06-18 10:00

详细到二级科目，谢谢

陈诗晗老师 解答

2019-06-18 10:00

借：银行存款 5万
贷：其他应付款-银行 5万
提现
借：其他应收款-张三 5万
贷：银行存款 5万
支付个李四
借：其他应付款-李四/银行
贷：其他应收款-张三 5万
哪里来的往来，都平了

学习 追问

2019-06-18 10:02

那我李四不是有余额了么？

学习 追问

2019-06-18 10:03

因为上级a公司打款，对方是a公司名字，我们公司给李四个人打款，是李四的名字。你的意思是把李四或者公司合并成一个？

陈诗晗老师 解答

2019-06-18 10:05

你李四和银行同时有余额。你直接用一份证明文件，直接对冲不就行了。
你这本就是代收代付，你怎么可能会有余额。
你直接按你实际 支付情况，根据代收代付协议平相关间的往来明细账

学习 追问

2019-06-18 10:09

好的

陈诗晗老师 解答

2019-06-18 10:11

祝同学你工作愉快