送心意

董孝彬老师

职称中级会计师

2026-05-14 11:58

 同学您好,很高兴为您解答,请稍等

董孝彬老师 解答

2026-05-14 12:02

您好,两种转法风险都是顶级高,公户直接转 B 私人卡,无真实业务公转私触发银行反洗钱监控,依据银发〔2007〕154 号,资金快进快出完全贴合非法支付结算特征,按法释〔2019〕1 号属于违规行为;先转老板私户再中转,多一道环节反而多一层隐患,公户转老板私户没有合法名目要补 20% 个税,老板个人再大额转出还会被风控盯上,还凭空多了挪用资金、账务说不清的隐患。

唯一稳妥的做法只有原路退回,把钱退回到对方信用卡,账务按误收退款处理,不确认收入不开票,千万别拆分多笔小额转账走蚂蚁搬家模式,金税四期和银行风控对这种操作筛查极严,一旦被预警直接冻结账户,你作为经手会计也要连带担责,尽量明确不参与这种无真实业务的过账走账。

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相关问题讨论
同学,为什么要私人转户到公户呢?如果是开具发票的话,建议是公户对公户噢。
2021-08-12 21:30:06
您好 如果是单位正常业务 对公账户可以给私人账户转款的
2020-06-13 10:36:17
从公司账户转账到个人账户购买配件的会计分录是: 1、转账时: 借:其他应收款 贷:银行存款 2、购买配件时: 借:生产配件 应交税费-应交增值税-进项税 贷:其他应收款
2018-01-15 09:49:09
你好,可以的,公转私不是不可以,是需要合理才可以,你这个是可以的
2019-12-06 16:04:31
你好,学员,这个一般是1-2个工作日左右的
2022-09-11 12:20:08
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