辛苦图片这个老师说下谢谢

Angela 追问

2026-01-29 10:50

老师现金备用金基本每天限额一次5万吗，一周两三次可以取现金吗，除了现金备用金用途外，是不是还可以取消用支付货款但要提供合同给银行吗，还有其他大额取现金方式吗

apple老师 解答

2026-01-29 10:52

没有规定 不能每天取现，
但是，确实一天的取现就是5万

apple老师 解答

2026-01-29 10:53

大额取现的话，要提前预约，  没有说是一定要准备相关合同才能取

Angela 追问

2026-01-29 11:06

我看别人可以问能不能取20万估计是一次取吧，怎么他们可以呢，他取现金支票用途写的不是备用金吧，可以一次取那么多现金银行怎么同意，我公司一次不可以一次取20万，怎么回事

apple老师 解答

2026-01-29 11:12

肯定可以取的，那是自己公司的钱，

超过5万元，要提前预约的，  你要不再请教一下银行

Angela 追问

2026-01-29 15:52

老师我问了银行他说备用金每天只能5万一天，取现金我除了写备用金外没有其他用途了，那怎样可以一次支票取现金20万呢

Angela 追问

2026-01-29 15:52

提前预约也是这样的5万

Angela 追问

2026-01-29 15:53

是要写什么用途才可以呢，难道要写货款提供购销合同吗，但是银行不会问为什么要取现金付货款吗不是可以转账吗

apple老师 解答

2026-01-29 15:59

这个就不清楚了，有可能你们当时银行开户时，就把取现额度就定死了。怎么取都是5万，


你问一下银行， 需要哪些手续 可以 一次性提取20万

Angela 追问

2026-01-29 16:04

老师支票取现金用途备用金外，哪些用途也是可以支票取现金？

apple老师 解答

2026-01-29 16:09

这个倒没有规定，只是 我习惯了写 备用金，

apple老师 解答

2026-01-29 16:10

只要银行同意企业支取 现金的话，可以 写 其他用途的，比方说，货款

Angela 追问

2026-01-29 16:16

我问银行说备用金一天5万很多了，说货款要提供合同这些，这样也要发票跟合同资金流全部一致吗

apple老师 解答

2026-01-29 16:19

理论上说  不需要完全一致，银行可能担心企业 取钱做坏事，因此，要求提供别的资料，万一他们银行被查了。他们有证据 证明是你们公司非要提取那么多现金的

apple老师 解答

2026-01-29 16:20

你比方说，很多公司要举办年会，
就是要用大量的现金。此时提取现金时。银行应该会要求提供  取现说明的。

Angela 追问

2026-01-29 16:22

付货款的话这样到时分录借应付账款贷现金就可以吗老师，如果取得备用金现金可以用来付货款或者发工资吗借现金贷银行存款然后借应付账款贷现金吗

apple老师 解答

2026-01-29 16:24

备用金 就是不犯法的情况下。都可以用，

支付货款 发放工资 发放员工福利。都可以的

apple老师 解答

2026-01-29 16:24

不论什么用途，提取时，
借 库存现金
贷 银行存款

apple老师 解答

2026-01-29 16:24

支付时
借 应付账款等
贷 库存现金