老师，请问类似于汽车贷款服务公司的账务该怎么处理？贷款放下了到对公户至客户卡里。怎么确认收入呢！

forever ???? 追问

2019-05-06 13:58

老师，我不知道怎么做分录。业务流程是这样的。贷款公司把钱贷下来打到对公户，我们公司再扣下手续费把钱转给客户。

forever ???? 追问

2019-05-06 14:04

贷款公司下来的钱：借:银行存款  贷:应付账款-某金融公司
然后我们又把钱转给客户借:应收账款
贷:银行存款
中间我们收取的手续费借:银行存款  贷:主营业务收入-代理费
应交税费-销项税额。这样我的应付账款永远挂着了，因为还款个人不从公司还贷款。

月月老师 解答

2019-05-06 15:03

你好，你可以这样做
借：银行存款
贷：其他应付款—暂收款

借：其他应付款—暂收款
贷：银行存款
差额转收入
借：其他应付款
贷：主营业务收入
应交税金—增值税

forever ???? 追问

2019-05-06 15:16

老师，这个钱走向怎么处理？转进来的是放贷的。转出是给客户

月月老师 解答

2019-05-06 15:23

你好，都用暂收款过度。

forever ???? 追问

2019-05-06 15:25

不用明细吗？这样税务查的话会不会有税务风险？

月月老师 解答

2019-05-06 15:32

你好，不会的，或者这一个专门的明细科目。

forever ???? 追问

2019-05-06 15:49

可以这样操作吗？法人先垫付，等贷款下来了又把钱转给法人？这个中间的收入需要开具发票吗？开票属于什么商品呢？

月月老师 解答

2019-05-06 16:05

你好，可以的。可以开具服务费。

forever ???? 追问

2019-05-06 16:20

这个属于什么服务费，现代服务什么服务？贷款服务吗？

forever ???? 追问

2019-05-06 16:38

老师，那贷款公司放款给我们公司，我们需要开发票吗？

月月老师 解答

2019-05-06 17:00

你好，往来开收据，差额转收入需要开发票。

forever ???? 追问

2019-05-06 17:08

那这个只开收据就可以了吗？需要这几方当事人签订什么协议不？主要贷款笔数多金额涉及就大了。税务要合理合法

forever ???? 追问

2019-05-06 17:49

老师，这个收入的发票我该开给那方呢？

月月老师 解答

2019-05-06 18:57

你好，需要开给对方的。

forever ???? 追问

2019-05-06 19:04

老师可以回答清楚一点吗？我们扣下的手续费。开票是开给放款公司？还是个人？
第二，放款公司月底要统计一次我们给放款公司回扣，那还需要我们开专票给他们？这个回扣怎么做账怎么？

月月老师 解答

2019-05-07 08:06

你好，你们扣下的手续费，如果是给公司放款就开公司的名字，回扣应该对方给你们开票的，如果对方不能开票，就冲收入。

forever ???? 追问

2019-05-07 08:17

比如:放款A公司转了5万元给我们B公司。B公司又转4.5万元给个人C。那中间的0.5万元。就是我们B公司的收入了。收入确定这个发票开给谁？月底返点给A公司怎么做分录？

月月老师 解答

2019-05-07 09:02

你好，你做无票收入。
借：银行存款 50000
贷：其他应付款 50000
借：其他应付款 45000
贷：银行存款
借：其他应付款 5000
贷：主营业务收入
应交税金—增值税
返点给A公司 假设返500
借：其他应付款 500
贷： 银行存款 500
借：主营业务收入
应交税金—增值税
贷：其他应付款 500